银行反诈“骚操作”曝光！取钱被当嫌犯盘查，客户懵了：我是来取钱还是自首？

唐人日报6月24日讯：近日，一位泉州银行从业者在网络投稿曝光当地反诈机制“层层加码”，引发广泛关注和热议。据其描述，泉州多家银行近期接到反诈指令，要求对客户1万元以上取现业务进行详细上报，包括录入身份证信息、银行卡后四位、手机号等个人数据。尽管ATM机仍可一次性取出2至3万元且无须登记，柜面却面临严格监管，引发操作逻辑上的严重割裂。

在多家银行反馈压力过大后，反诈上报门槛被临时上调至3万元。然而，客户只要取现达到该额度，相关信息就会自动进入反诈系统，导致部分客户误以为是银行泄露了个人隐私，质疑不断。而更令人咋舌的是，反诈部门近日下达“新规”：要求各网点在办理大额取现时，必须安排工作人员“现场引导客户完整观看反诈宣传视频”。

视频必须通过手机、平板或网点电视播放，不得使用二维码转跳。公安部门还明确表示，若发生涉案情况，将倒查银行是否执行了“看视频”流程；如客户拒绝观看，银行必须在反诈系统的“可疑取现信息”平台中备注说明。

多位银行员工吐槽称：“业务已快变成‘反诈前台’”“客户怨气冲天，网点形象一落千丈。”业内人士担忧，这种本意防范诈骗的“流程重压”，若无合理平衡与透明沟通，反而将民众与银行之间的信任进一步推向对立。真正的反诈，不能靠“强制看视频”来完成合规，更不能让银行变成全民监控的前线。

纽约华人律师事务所精办移民申请、婚姻绿卡、移民监狱上庭、刑事民事。【Phone：929-789-1391 ，347-652-8966；地址：3915 Main Street，418，Flushing NY 11354 。周一到周五AM10:00-PM18:00】表示：